今天是:
您的位置:首页 >> 最新文章

研究员的另一个ai大脑人工智能助力投研重塑资管行业生态策划模具机

时间:2019-10-28 10:05:44 来源:嘉劲机械网 浏览量:3

在2018年全球智能投资峰会上,萝卜投研作为一款帮助研究员和投顾更高效、更智能工作的武器,赚足了金融从业者的眼球。

辅助投研只是开始

事实上,人工智能的触角很早就伸向了专业性极强的金融领域。

2017年3月,管理资金超5万亿美元的资产管理公司大幅削减依靠人工主动选股的部门,并引进相关量化人才和机器学习人才。

在国内,通联数据也在积极探索将ai技术应用于投资管理,萝卜投研就是其中的成果之一。

在中国证券投资基金业协会金融科技专业委员会主办,由通联数据等公司协办的全球智能投资峰会上,全球金融极客、ai专家与金融领袖,共谋行业之变,见证资管行业“下一代”的诞生。

据了解,协办方通联数据是国内最早定位“ai+金融”的金融科技公司,而就在8月,通联数据对外宣布,旗下“萝卜投研”全面升级。

萝卜投研并不是一款用ai替代人类研究员的产品,而是一款帮助研究员和投顾更高效、更智能工作的武器,是研究员和投顾的另一个ai大脑。

此次,萝卜投研一个重要的升级就是智能化的金融搜索引擎,致力于挖掘基于用户搜索意图的搜索结果。将投研人员核心估值工作所需的数据有机地组织成符合投研逻辑的搜索结果,其中针对不同行业和公司的知识结构呈现多样化结果,大幅提升了投资者寻找数据、组织数据进行估值分析的工作效率。

据了解,基于深度金融搜索引擎,通联数据拥有国内最庞大的数据库,以底层为依托,运用人工智能技术,通联数据正努力把萝卜投研打造成投资领域中的“谷歌”。

在金融投资纷繁复杂的海量信息面前,许多投资人并不能高效处理各路信息。萝卜投研的优势,一方面可以扩充人脑的宽度,另一方面提升大家对于信息反应的时效性,并且能够借助一些机器模型的工具,提升研究员和投顾对于投资事件的反应速度与理解深度。

萝卜投研还在诸多其他方面进行大胆的探索,把最新的ai技术嵌入到获取信息、机会监控、研究预测、撰写报告的整个研究过程,从研究场景出发,尝试去提升投资研究的效率,并且期望人类借助这样的平台逐渐提升知识方面的积累,真正实现人机之间的交互与交融。

对于ai和研究员的关系,通联数据ceo王政表示,机器扮演越来越重要的角色是大势所趋,“但是,优秀的是无法取代的,一方面,他们有丰富的行业知识和经验;另一方面,投资领域和其他领域不太一样,在投资领域,人与人之间的博弈随着竞争会往更高层次发展。人工智能更多的是成为投资者的辅助,让他们的工作效率更高,工作能力更强。”

重塑资管行业生态

资管新规公布以来,所有的金融产品都向净值化的方向转型。

而投研能力的提升,成为资管产品净值表现好坏的重要因素,投研能力的提升,除了来自于人工的研究和判断之外,人工智能的辅助也不可或缺。

传统的资管行业,没有人工智能的时候,面临着各种各样的缺陷。

作为传统的资产管理投资经理,需要管理多个投资组合,每一个投资组合的风险要求、收益要求、流动性要求、投资期限的要求都不一样,每天要分析多个组合,并根据不同组合的属性提出不同的投资策略,对于投资经理而言是一项复杂的工作。

另外,将决策逻辑进行固化、因子化也是一项复杂的工作。而人工智能可以用大数据的形式,分析每一个影响逻辑决策的因子的变化,这属于投资中的知行合一问题边界。

人工智能的出现,解决了上述知行合一及大数据分析、拓宽投资人的管理边界等各项问题。

“大数据时代下的信息收集和处理,怎么样做到更加的高效,这是人工智能解决的第二个问题,从海量的权威信息中筛选最关键的来帮助投研决策。我们来解决第三个问题叫做拓宽每一个投资人或者说专业基金经理人的管理边界。”通联数据智能投研总监盛元君称。

“我们现在整个资管行业在往净值化方向转型,未来大多数的基金经理可能会成为多资产的基金经理,能否有一个系统帮我把这些资产的属性、风险收益都分析清楚?让我每天只要去思考对未来的观点是什么,我应该怎么样改变投资的操作就好,而不是每天总结说今天的操作到底对我的账户产生了什么样的影响,我管十来个账户每一个账户的风险收益特征到底是什么样的?当然现在很多的基金经理都在通过excel表的方式来建组合分析,但是我认为未来机器可以非常好自动化的来帮我们实现这些。”盛元君补充。

事实上,ai对资管行业的改变,在美国已经渐渐凸显。当前,国际上被动投资大概占到40%,智能投资是否是被动投资的下一个阶段,目前还并未凸显。

然而不可否认的是,从监管的政策到分析员、基金经理的知识体系,然后到整个行业的组织体系,都在人工智能的影响下发生了改变。

整个的工作流程、合规、风险管理,最后都会发生很多的变化。当然,这个变化是渐变的过程,会有拐点,不要看总量的变化,也许总量的变化机器取代人是一个很漫长的过程,边际效应和拐点才是最关键的。通联数据董事长、董事长肖风表示。

“我觉得目前为止ai对我们投资行业管理的影响还处于alphago阶段,是辅助人来做很多事情。当机器或者算法参与到行业里面来的时候,可能不需要超过50%,能达到30%左右参与度的时候,就发生变化了。因为它进入了一个拐点,行业就可能发生一个颠覆性的变化。”肖风补充。

活动策划

相关阅读
友情链接